Marcos da SFC, DIAN, CNBV, CNV, BCB e MiCA para empresas que operam com cripto.
Guia da LFPIORPI para a empresa brasileira que abre filial ou vende no México: atividades do artigo 17, limites em UMA em 2026, deveres, avisos, sanções e a reforma de julho de 2025.
A Colômbia uniu o PTEE ao SAGRILAFT em julho de 2026. O que uma empresa brasileira com filial, distribuidor ou contratos na Colômbia precisa saber agora.
Comparativo dos dois sistemas colombianos contra a lavagem de dinheiro para empresas brasileiras: supervisor, base normativa, elementos e a due diligence exigida de clientes e fornecedores.
Quem deve implementar o SAGRILAFT após a Circular Externa 100-000020 de 2026, com quais limites, quais elementos o sistema exige e como funcionam os reportes à UIAF.
Dois dias antes de a Resolução BCB 561 entrar em vigor, este guia organiza o que revisar, o que continua permitido e o que perguntar à sua instituição de câmbio ou prestador de eFX.
O Chile não tem uma única lei cripto. A Lei Fintech leva ao registro na CMF, a UAF exige controles de lavagem de dinheiro e o SII tributa ganhos e já cobra declarações próprias.
O que são as listas de sanções, por que qualquer intermediário financeiro é obrigado a cruzar as partes de um pagamento contra elas e o que uma empresa pode fazer para que um falso positivo não trave um pagamento legítimo.
O Reino Unido não aplica a MiCA. Está construindo seu próprio regime de stablecoins, com a FCA e o Bank of England dividindo a supervisão e um cronograma que vai até 2027.
O RST colombiano não substitui o IVA e soma a receita faturada ao exterior no teto de inscrição, um ponto que confunde empresas brasileiras com filial na Colômbia.
Assinar um contrato de serviços fora da Colômbia não basta para evitar o imposto de selo: o que importa é onde o serviço é executado e quais obrigações gera no país.
O Paraguai não tem uma lei de mercado de criptoativos: o projeto que tentava criar uma foi vetado em 2022. Desde 2020 existe um regime antilavagem que alcança quem presta serviços sobre esses ativos, reforçado em 2026 por uma nova obrigação tributária de informação. Para uma empresa brasileira que compra ou vende para o Paraguai, entender a diferença entre usar o ativo e prestar o serviço regulado é o ponto central.
A Costa Rica não tem uma lei de mercado de criptoativos, mas a partir de 19 de setembro de 2026 vai ter, pela primeira vez, uma reforma antilavagem que obriga quem presta serviços sobre ativos virtuais a reportar. A diferença entre usar o ativo e prestar o serviço regulado é o ponto central para qualquer empresa brasileira com fornecedores ou filial no país.
A Guatemala não tem uma lei dedicada a ativos virtuais, mas nesta semana passou a ter uma lei antilavagem que pela primeira vez obriga quem presta serviços sobre eles a reportar. A diferença entre usar o ativo e prestar o serviço regulado é o ponto central para qualquer empresa brasileira com fornecedores no país.
Um acordo de dupla tributação não elimina a retenção na fonte sozinho: reduz a alíquota conforme o tipo de renda, e só se a empresa reunir antes o certificado correto.
Desde 2024, o Brasil abandonou as margens fixas de 1996 e adotou o princípio arm's length da OCDE, sem limiar mínimo de faturamento para a obrigação.
O Crypto-Asset Reporting Framework da OCDE entrou em vigor em 1º de janeiro de 2026. Quem reporta é o provedor, não a empresa, e a primeira troca entre países chega em 2027.
A partir de 1º de outubro de 2026, o prestador brasileiro de eFX não pode mais liquidar com sua contraparte no exterior em ativos virtuais. Veja o que isso muda e o que não muda.
A DIAN, autoridade tributária da Colômbia, deixa de depender só do que a empresa declara. A Resolução 000240 obriga os provedores de criptoativos a reportar direto.
O texto da Lei GENIUS já foi sancionado em 2025. O que avança agora é sua regulamentação: cinco agências federais publicam propostas, o prazo legal de julho de 2026 passou sem normas finais, e a entrada em vigor depende de um mecanismo de duplo gatilho.
A Colômbia não tem, em agosto de 2026, uma lei de ativos digitais em vigor. O Brasil já regulou os VASPs. Veja o que isso significa para quem compara os dois mercados.
A Resolução BCB 519 disciplina o processo de autorização das prestadoras de serviços de ativos virtuais. Veja quem deve pedir, que documentos exige e qual o prazo.
Toda transferência de ativos virtuais acima de um limite mínimo precisa levar anexados os dados do ordenante e do beneficiário. Veja como funciona a Travel Rule do GAFI e qual o papel da sua empresa.
O Senado mexicano analisa um projeto para regular stablecoins referenciadas ao peso. Ainda não foi aprovado. Veja o que mudaria se passar.
Uma empresa brasileira que fatura um cliente colombiano, empresta a uma subsidiária na Colômbia ou investe em uma empresa colombiana está sujeita ao regime cambial colombiano, mesmo sem saber o nome.
O euro digital ainda não existe e a sua primeira emissão possível está fixada em 2029. Enquanto isso, uma empresa latino-americana que recebe da Europa tem opções reais, mas convém não confundir três coisas distintas.
No México a lei define o ativo virtual e deixa nas mãos do Banxico decidir com quais é possível operar. A Circular 4/2019 restringe bancos e instituições fintech a operações internas, e isso explica o mercado que uma empresa enxerga hoje.
O Uruguai tem lei de ativos virtuais desde 2024 e um supervisor designado. Para a empresa que apenas recebe e paga em USDC, o essencial é entender que usar a ferramenta não é o mesmo que prestar o serviço regulado.
O MiCA já se aplica em toda a União Europeia. Se sua empresa fatura clientes europeus ou paga fornecedores na Europa, a escolha da stablecoin deixou de ser neutra.
A primeira lei federal de stablecoins nos EUA fixa reservas 1 a 1, transparência mensal e licenças para emissores. Veja o que isso significa para uma empresa da América Latina que recebe, paga ou mantém USDC ou USDT.
O marco do Banco Central para ativos virtuais está vigente. Sua empresa não virou instituição regulada, mas mudou com quem ela pode operar.
El Salvador é uma economia dolarizada, então manter saldo em USDC, USDT e USD encaixa sem converter para moeda local. Marco regulatório e operação para empresas.
A folha de pagamento eletrônica é o documento de suporte que certas empresas reportam à DIAN. O que é, quem a emite e por que é diferente de pagar a folha.
A DIAN trata os criptoativos como ativos patrimoniais. O que uma empresa colombiana deve documentar e declarar, sem inventar alíquotas nem prazos.